Commençons par vos comptes
Vinova consolide les comptes de société en lecture seule afin de reconstruire une vision complète de la trésorerie et de ses mouvements
Comptes de Maison Valdorey
5 comptes répartis dans 4 établissements
Vue consolidée
Disponible après synchronisation
Vinova apprend votre trésorerie
Les opérations sont importées, regroupées par contrepartie et catégorisées pour distinguer les encaissements, les charges récurrentes et les dépenses plus ponctuelles
Analyse automatique
18 mois d'historique bancaire disponibles
Flux récurrents détectés
Ils alimenteront le prévisionnel
Répartition des flux
Une lecture synthétique plutôt qu'une liste de 126 catégories
| Date | Compte | Opération | Catégorie | Montant |
|---|
Ce que vous pouvez placer sans fragiliser l'entreprise
Vinova affiche d'abord les mois réellement observés puis prolonge la courbe avec le prévisionnel pour que la recommandation reste vérifiable
La prévision part d'une courbe que l'utilisateur peut confronter aux mois déjà réalisés
Salaires, charges sociales, énergie et échéances contractuelles alimentent la projection
Le montant mobilisable baisse automatiquement si le niveau de sécurité est relevé
Voici comment Vinova répartirait 90 000 €
La recommandation est construite à partir du point bas prévisionnel et du besoin de conserver une partie de la trésorerie rapidement mobilisable, puis vous gardez la main pour la modifier
Le backtest et le prévisionnel montrent plusieurs fenêtres de disponibilité, Vinova propose donc une allocation en trois horizons plutôt qu'une immobilisation unique
Allocation proposée
Vous pouvez modifier chaque poche
Pourquoi cette répartition ?
Lecture Vinova du cycle de trésorerie
Pour absorber une dépense non prévue sans toucher aux DAT
L'historique montre que cette poche n'est pas nécessaire avant les encaissements de fin d'année
Même au creux de janvier, la projection conserve une marge de sécurité suffisante
Impact sur votre trésorerie
Une lecture simple de ce qui reste disponible aujourd'hui et du moment où chaque poche revient
Une mise en concurrence pour chaque poche
Vinova compare les offres sur le même montant et le même horizon, la meilleure offre est présélectionnée mais vous pouvez en choisir une autre
Allocation & meilleures offres
Une ligne par poche de trésorerie
| Poche | Montant | Horizon | Offre directe | Meilleure offre Vinova | Intérêts estimés | Gain |
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Valider puis transmettre au partenaire habilité
Vinova reprend la disponibilité, la nature du produit et l'information réglementaire pertinente puis prépare la transmission de l'ordre au partenaire habilité
Allocation sélectionnée
3 placements · 90 000 €
Lecture du risque
Le bon référentiel dépend du produit réellement retenu
Chaque placement revient au bon moment dans le prévisionnel
Vinova suit les différentes poches, leurs échéances et leurs intérêts attendus pour montrer ce qui reste liquide et quand chaque montant redevient disponible
Mes placements
Vue consolidée de l'allocation
Prochaines échéances
Vinova prépare la décision suivante
Prévision après allocation
Le cash bancaire reste visible et chaque remboursement est matérialisé à sa date d'échéance