Voir le rythme du cash
puis comprendre ce qui le fait bouger
La courbe est reconstruite uniquement à partir des dates et montants bancaires puis l'analyse des flux utilise les catégories déjà présentes dans le fichier pour expliquer le comportement de la trésorerie
La trésorerie fin de mois après fin de mois
Le solde est reconstitué en cumulant les mouvements du fichier et le solde d'ouverture reste réglable
Le cycle devient visible d'un coup d'œil
Chaque case montre le solde reconstitué à la fin du mois pour comparer rapidement les années et repérer les périodes atypiques
La courbe montre le cash sans avoir besoin de connaître la nature de chaque achat
Les années de travaux ressortent immédiatement et ne doivent pas être confondues avec le rythme courant
La catégorisation explique ensuite les recettes, charges récurrentes et investissements
Une lecture d’activité utile sans chercher la précision comptable parfaite
Pour isoler le fonctionnement courant de l’activité, Vinova sépare ici la période d'exploitation stabilisée 2021–2025 des gros travaux 2019–2020 et 2026
La saison forte se concentre surtout entre avril et août
Août ressort autour de 5,7 k€ de revenus locatifs moyens et juillet autour de 5,5 k€ alors que novembre et décembre sont nettement plus faibles
Les dépenses les plus lourdes sont identifiables sans facture
Jardin et extérieurs, personnel, énergie, ménage / URSSAF et taxe foncière constituent les principaux blocs récurrents observés
Les travaux doivent être isolés du moteur de prévision courant
Les années 2019–2020 et 2026 comportent des investissements exceptionnels importants qui fausseraient un modèle appris sans distinction
Combien de cash aurait pu travailler
Le test cherche le montant qui aurait pu être immobilisé jusqu'à l'échéance tout en conservant le coussin de sécurité pendant toute la période